Какие документы ИП и ООО предоставляют в банк для открытия счета?

Любому индивидуальному предпринимателю или юридическому лицу (ООО) предоставляется право самостоятельно выбрать удобный и выгодный банк для бизнеса. Выбрать банк по своему желанию можно в любой точке РФ. Основной критерий, которым руководствуются ИП и ООО в поисках подходящего банка — это выгодные тарифы на РКО. Процедура открытия банковского счета для предпринимателя или юр. лица довольно проста. Главное вовремя предоставить в учреждение банка все необходимые документы на ИП или ООО. Список документов, подаваемых ООО или ИП, чтобы открыть счет, утвержден инструкцией Банка России №153-И. Однако коммерческие банки могут по своему усмотрению расширять этот перечень и добавлять в него другие документы. Открытие РКО в банке для ИП или ООО возможно только при наличии всех документов, перечисленных в перечне. Причем для юр. лиц и предпринимателей этот список разный.

Какие документы нужны для открытия счета ИП?

Определившись с выбором банка, ИП начинает подготавливать документы для открытия счета в соответствии с его требованиями. Узнать, какие документы банк включил в обязательный перечень, можно проконсультировавшись с менеджером непосредственно в отделении банка или позвонив на горячую линию. Кроме того, всю информацию, касающуюся  обслуживания клиентов-предпринимателей любой банк размещает на своем официальном сайте. Здесь, каждый предприниматель, может найти тарифы на РКО для ИП и требования, предъявлемые банком при открытии счетов.

Набор документов, которые ИП должен собрать для открытия счета, практически идентичен во всех банках. Различия могут быть незначительные, а могут и вовсе отсутствовать. «Сбербанк» и банк «Точка«, например, предъявляют при открытии РКО для ИП одинаковые требования. Пакет документов, которые предприниматель предоставляет при открытии расчетного счета в этих банках, такой:

  1. Паспорт предпринимателя (оригинал документа).
  2. В случае, если ИП нет в Едином гос. реестре индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) на сайте налоговой:
  • свидетельство, подтверждающее гос. регистрацию, если ИП зарегистрирован до 01.01.2017 г.;
  • свидетельство о взятии ИП на учет, как плательщика налогов;
  • выписка из Единого гос. реестра ИП. Документ должен быть подписан и заверен печатью органа налоговой службы.

3. СНИЛС (если имеется).

4. Заявление предпринимателя с просьбой открыть ему счет в банке.

5. Карточка с образцом печати ИП и подписей ответственных лиц, которых предприниматель уполномочил распоряжаться средствами на счете. Карточка заверяется у нотариуса или сотрудником банка. Все должностные лица, вписанные в карточку, обязательно должны присутствовать при заверении.

6. Заполненный бланк вопросника, который позволит провести банку идентификацию физического лица. Образец бланка есть на сайте банка.

7. Подтверждение полномочий всех ответственных лиц, внесенных в карточку образцов подписи (ксерокопии внутренних документов заверенные у нотариуса, или выписки из них, подписанные ИП).

8. Оригиналы паспортов всех ответственных лиц, записанных в карточку с образцами подписей. При нотариальном заверении карточки допускается предоставить подписанное предпринимателем письмо с паспортными данными этих лиц.

Финансовая отчетность ИП или ООО.

Есть банки, которые по прошествии трехмесячного срока с даты открытия счета предпринимателем, хотят видеть его финансовую документацию. Это дополнительное требование банка, и если оно предусмотрено условиями обслуживания, у предпринимателя есть право предоставить банку какой-то из документов, перечисленных ниже:

  • Копия отчета о финансовом результате, годового баланса или, в случае работы ИП сроком менее 1 года, промежуточная отчетность.
  • Налоговая декларация — копия документа за последний квартал или год.
  • Результаты бухгалтерского аудита — копия заключения аудиторской проверки бухгалтерских отчетов за год.
  • Оригинал справки, подтверждающая отсутствие у ИП налоговых долгов. Документ выдается налоговой службой и действителен 3 мес. с дня его выдачи.

Какие документы потребуются для открытия счета ООО?

От юридических лиц (ООО) для открытия РКО банки потребуют более расширенный комплект документов, в сравнении с ИП. Подготовленные заранее документы помогут юр. лицу сократить период, необходимый банку для открытия счета. Список основных документов, без которых открыть РКО для ООО в банке невозможно, утвержден ЦБ и обязателен для всех. Помимо обязательного перечня, банки имеют право потребовать от ООО дополнительные документы. На примере Банка «Точка» и «Сбербанка», можно увидеть, какие документы дают банку право на открытие текущих счетов юр. лицам:

  1. Учредительный документ ООО (оригинал действующего устава или договора) с печатью гос. регистратора. Все имеющиеся изменения так же предоставляются.
  2. Подтверждение назначения, избрания или продление полномочий руководителя (протокол, решение).
  3. Оригиналы паспортов руководителя и всех лиц, которые имеют право на распоряжение финансами.
  4. В случае, если ООО нет в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) на сайте налоговой:
  • свидетельство, подтверждающее гос. регистрацию юр. лица, если регистрация ООО осуществлялась до 01.01.2017 г.;
  • свидетельство, подтверждающее взятие ООО на налоговый учет;
  • выписка из Единого гос. реестра юр. лица подписанная и заверенная печатью органа налоговой службы.

5. СНИЛС руководителя, если есть.

6. Карточка с образцом печати ООО и подписей должностных лиц, на которых возложена функция распоряжаться средствами на счете. Карточку может заверить как нотариус, так и сотрудник банка. Все лица, записанные в карточке, обязательно должны присутствовать при заверении.

7. Заполненный бланк с основными сведениями об ООО (образец бланка есть на сайте банка).

8. Подтверждение полномочий должностных лиц, которые внесены в карточку с образцом подписей. Предоставляется нотариально заверенная копия документа.

Если открыть счет нужно обособленному подразделению, то банк потребует от ООО:

  1. положение о подразделении;
  2. доверенность от ООО на руководителя подразделения;
  3. Подтверждение взятия подразделения на налоговый учет по адресу его места расположения;
  4. паспорт руководителя подразделения.

Если ООО открывает РКО в банке «Точка«, помимо вышеперечисленной документации, потребуется принести в банк такие дополнительные документы:

  • Информация о лицах, которые имеют долю в ставном капитале юр. лица больше 25% (ФИО, паспортные данные, гражданство, адрес проживания).
  • Документы о финансовой отчетности (годовой отчет, налоговая декларация за последний отчетный период или результаты аудиторской проверки фин. отчености за предыдущий год);
  • Подтверждение отсутствия налоговой задолженности (оригинал справки).

Представителям ООО не стоит приходить в банк с копиями документов, сделанными самостоятельно (за исключением нотариально заверенных копий). Откопировать оригиналы документов, которые будет заверять банк, лучше доверить сотруднику учеждения. Так как счет может быть открыт банком только при условии соблюдения всех юридических норм, предъявляемых к документам. 

7 банков с минимальным количеством документов на открытие счета для ИП или ООО

Некоторые банковские учреждения предъявляют минимальные требования к оформлению юридического дела клиента. Они включают в свои перечни только обязательные документы для открытия счетов ООО и ИП. К числу наиболее лояльных в этом смысле банков можно отнести такие:

  1. «Тинькофф Банк»;
  2. «ТочкаБанк«;
  3. «Модульбанк«;
  4. «Сбербанк«;
  5. «Уральский банк реконструкции и развития» (УБРиР);
  6. «Локо Банк»;
  7. «Веста Банк».

Процедура открытия счета в банке

Упростить и ускорить открытие РКО для ИП или ООО можно самостоятельно. Позволяет это сделать уже достаточно популярная услуга онлайн резервирования счета для ООО или ИП, воспользоваться которой можно в любое время. После уточнения перечня и сбора всех необходимых документов для открытия РКО, должностные лица ООО или предприниматель могут подать их в банк лично, а могут пригласить менеджера банка прямо к себе в офис.

ИП и ООО могут не уведомлять ПФ и фонды социального страхования об открытии счета в банке, если сразу после регистрации в налоговой службе они стали в них на учет. В этом случае за своих клиентов уведомлять фонды об открытых счетах будет обслуживающий банк. 

Как оформляются документы на счет для ИП и ООО?

Согласно нормативным документам Центрального банка РФ. При проведении процедуры открытия банками счетов для ООО или ИП обязательным является:

  • предоставление в банк всех необходимые для открытия РКО документы на ИП или ООО;
  • подача заявления на открытие текущего счета в банке;
  • заключение договора на банковское обслуживание.

В тексте заявления обязательно указывают реквизиты юр. лица или предпринимателя, вид и валюту счета. Заявление, в присутствии менеджера банка, заверяется печатью клиента и подписывается предпринимателем (для ИП) или директором и гл. бухгалтером (для ООО). Договор, составленный в двух экземплярах, должен быть заверен печатью и подписан двумя сторонами (клиентом и представителем банка). Подписание договора означает согласие ИП или ООО на условия РКО счета в банке. Оформить документы на открытие счета ИП и ООО банк может в течение часа или даже меньше. Процедура оформления включает внесение информации в банковскую базу данных, печать договора и прочих документов. Через несколько часов после подписания всех необходимых бумаг, банк активирует счет.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *